ייעוץ השקעות
אני מקיימת פגישות ייעוץ לגבי השקעות בבורסה האמריקאית, הישראלית ואם יש ענין גם בבורסות אחרות.
להבדיל מיועצים רבים אחרים ויועצים בבנקים, אני לא רק ממליצה ומציעה, אלא מסבירה כל המלצה והמלצה וכל השקעה והשקעה, כיון שמאד חשוב שהמשקיע יבין במה הוא בוחר להשקיע.
-
בשלב ראשון, אני בונה יחד עם הלקוח את פרופיל הסיכון המתאים לו, את סוגי מכשירי ההשקעה המתאימים לו ואת התנהגותו הצפויה בתחזוק וניהול תיק ההשקעות. לאור זאת, אני מסבירה וממליצה כיצד כדאי לבנות את תיק ההשקעות.
-
לדוגמא: בניית פרופיל הסיכון – כלומר, החלטה אודות המשקל של החלק המנייתי לעומת המשקל של החלק האג״חי בתיק ההשקעות.
-
החלטה מבחינת חלוקת ההשקעות בין הבורסה האמריקאית ובין הבורסה הישראלית, (או בבורסה אחרת אם הלקוח רוצה),
גם בחלק המנייתי וגם בחלק האג״חי. -
להערכת הלקוח, כמה פעיל הוא מעוניין להיות בתיק ההשקעות (כמה זמן להשקיע בכך וכו׳), ולאור זאת גם נבנה את תמהיל מוצרי ההשקעה המתאים לו/לה (קרנות נאמנות, קרנות מחקות מדד וניירות ערך ספציפיים).
למשקיעים שמגיעים אליי לייעוץ כאשר יש להם כבר תיק השקעות:
-
בשלב ראשון, אני עוברת איתם על כל האחזקות בתיק ומחווה את דעתי, איזה מהן כדאי להמשיך להחזיק ואיזה מהם פחות מתאימות לדעתי ללקוח או בגלל אופיין או לאור התקופה והציפיות להתנהגות שוקי המניות בהמשך הדרך.
-
בשלב שני, אני ממליצה ללקוח במה כדאי לו להשקיע בסכום הכסף שהשתחרר מאחזקות פחות אטרקטיביות שהחלטנו יחד למכור,
או בכסף חדש שהוא מעוניין להשקיע. -
פגישת הייעוץ מבוססת על הידע הנרחב שלי לגבי מה שנעשה בשווקים ומה שעשוי לקרות בחודשים ובשנים הבאות וכאמור,
הכל תוך הסברים לגבי ההמלצות. -
בסופו של דבר, לאחר ששמע/ה את כל ההסברים, המשקיע מחליט במה להשקיע מכל האפשרויות שהצגתי בפניו/ה.
-
הייעוץ שלי מתאים לכל אחד ואחת, בכל גיל כי כאמור, אני מתאימה את תיק ההשקעות למאפייניו של כל משקיע ומשקיע.
הייעוץ שלי מתאים לכל אחד ואחת,
בכל גיל וכאמור אני מתאימה את תיק ההשקעות למאפייניו של כל משקיע ומשקיע.