רעיונות לפיזור השקעות בתקופה התנודתית והסוערת כיום, בשוקי ההון

אז נראה שיש חדשות טובות מזירת הקורונה, ירידה במספרי המאומתים, המאושפזים והחולים קשה.

גם מזג האויר נחמד אלינו היום,

אבל בשוק ההון- הרוחות הרבה יותר סוערות.

בארץ פחות. בארצות הברית יותר.

אז כתבתי כבר מספר פעמים בחודשים האחרונים, שהשוק מאד תנודתי וקצת קשה לחיזוי ולעיתים ממש ׳מתנהג׳ בצורות לא רציונליות.

לעיתים מניות הצמיחה עולות, לעיתים מניות הערך וגם בתוך כל קבוצה כזו, יש בלא מעט ימים, שוני תיפקודי.

אז מה באופן כללי מומלץ לעשות בתקופה הנוכחית והקרובה?

1. פיזור גדול בחלק המנייתי.

2. להיות ערים לבעייתיות באג׳חים לאור הצפי להעלאת ריבית קרובה בשוק האמריקאי ובטח לא מומלץ להחזיק אג׳חים ארוכים.

3. להחזיק חלק מכספי ההשקעות במזומן, כדי להפחית הפסד בירידות שעוד כנראה יגיעו ולנצל אז את המזומן לקניית מניות או קרנות אטרקטיביות במחירים יותר זולים.

4. לתת משקל יתר למניות הערך, היותר זולות, על פני מניות הצמיחה.

יש מגוון של קרנות מחקות מדד על מניות ערך בבורסות שונות.

יש קרן מחקה מדד על מניות ערך בתל אביב (למרות שבארץ חלק ניכר מהמניות המשתייכות למדדים העיקריים, הן מניות ערך ממילא), ויש הרבה קרנות מחקות על מדדי ערך בבורסה האמריקאית ( למשל RPV). מניות הצמיחה לעומתן צפויות להיפגע יותר מריבית יותר גבוהה.

5. יש מקום להקדיש חלק מההשקעות להשקעות בסחורות, בין אם מדובר באנרגיה (נפט וגז או אפילו אורניום, אך האורניום תנודתי), או בנחושת, ליתיום וכו׳.

יש לא מעט קרנות מחקות בתחום הסחורות.

ויש מקום גם לשלב קצת השקעה בזהב ( או באמצעות קרן מחקה על מחיר הזהב ( כמו ה GLD למשל, שניתן לקנות קרן שעוקבת אחריה, גם בארץ בשקלים) או באמצעות השקעה במניות של מכרות זהב ( GDX ) או מיכרות כסף (SIL).

הערה:

אין לראות בכתוב כאן המלצה אישית לקנייה או מכירה של ניירות ערך.!!!